"В 18-25 лет человек ставит себе цель - стать богатым. В 25-40 лет главной целью становится накопление активов. После 40 лет на первый план выходит желание остаться богатым, то есть сохранить накопленный капитал. Ну а в пенсионном возрасте главное - не стать бедным ", - такую эволюцию целей инвестора описывает финансовый консультант Сергей Ждан.
В зависимости от целей обычно и формируется инвестиционная стратегия инвестора. Однако все опрошенные корреспондентами "Денег" финансовые консультанты сходятся в одном: чем старше инвестор, тем более консервативным должен быть его инвестпортфель. И, соответственно, его доходность окажется ниже.
"К любопытному выводу пришли американские финансисты. Они разработали универсальную схему, согласно которой доля консервативных активов должна быть равна возрасту клиента. Если человеку 20 лет, доля нерисковых активов в портфеле должна составлять 20%, если 50 лет - 50% и так далее", - рассказывает генеральный директор консалтинговой группы Владимир Савенок.